Примерный перечень вопросов к экзамену по специальности 38.05.01 «Экономическая безопасность» для ПГНИУ. Часть 4

Тема 61. История развития экономической преступности

Причины появления в УК раздела VIII Особенной части. Основание и принципы криминализации и декриминализации преступлений в сфере экономики. Кри­те­рии кри­ми­на­ли­за­ции общества.

Тема 62. Понятие и признаки экономической преступности

Понятие, общая характеристика и виды преступлений в сфере экономики. Система преступлений в сфере экономики. Соотношение экономической преступности и экономического преступления. Особенности квалификации преступлений в сфере экономики. Понятие уголовной политики в отношении преступлений в сфере экономики. Предмет и методы уголовной политики. Родовой и видовой объект преступлений в сфере экономической деятельности.

Тема 63. Классификация экономических преступлений

Понятие, виды и общая характеристика преступлений в сфере экономической деятельности. Особенности их классификации. Субъективные признаки преступлений в сфере экономической деятельности.

Тема 64. Воспрепятствование законной предпринимательской или иной деятельности: понятие, состав

Преступления в сфере экономической деятельности, совершенные должностными лицами. Преступления, посягающие на установленный порядок осуществления предпринимательской деятельности. Регистрация незаконных сделок с землей. Преступления, посягающие на финансовые интересы государства и других субъектов экономической деятельности. Состав преступления: субъект, объект преступления, субъективная и объективная сторона преступления. Крупный ущерб.

Тема 65. Незаконное предпринимательство: понятие, состав

Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения и его отличие от вымогательства. Незаконное использование товарного знака. Родовой и видовой объект преступлений в сфере экономической деятельности. Классификация преступлений в сфере экономической деятельности. Субъективные признаки преступлений в сфере экономической деятельности. Воспрепятствование законной предпринимательской и иной деятельности. Регистрация незаконных сделок с землей.

Тема 66. Незаконная банковская деятельность: понятие, состав

Формальные признаки, состав преступления: субъект, объект преступления, субъективная и объективная сторона преступления. Крупный ущерб. Понятие банковской операции, виды незаконных банковских операций. Крупный ущерб.

Тема 67. Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица. Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица: сравнительный анализ составов.

Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица. Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица: сравнительный анализ составов: Признаки, состав преступления. Ответственность. Судебная практика.

Тема 68. Ограничение конкуренции: понятие, состав.

Преступления, посягающие на антимонопольную деятельность и нарушающие принцип добросовестной конкуренции и свободы конкуренции. Недопущение, ограничение или устранение конкуренции. По­ня­тие и ви­ды дан­но­го пре­сту­п­ле­ния. Его объ­ек­тив­ные и субъ­ек­тив­ные при­зна­ки. От­гра­ни­че­ние от вы­мо­га­тель­ст­ва.

Тема 69. Характеристика преступлений, связанных с легализацией и сбытом денег, имущества, добытых преступным путем.

Ле­га­ли­за­ция (от­мы­ва­ние) де­неж­ных средств или ино­го иму­ще­ст­ва, при­об­ре­тен­ных пре­ступ­ным пу­тем. Объ­ек­тив­ные и субъ­ек­тив­ные при­зна­ки пре­сту­п­ле­ния. Ви­ды ле­га­ли­за­ции. Окон­ча­ние пре­сту­п­ле­ния. От­ли­чие от при­об­ре­те­ния или сбы­та иму­ще­ст­ва, за­ве­до­мо до­бы­то­го пре­ступ­ным пу­тем.

Тема 70. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну: понятие, состав.

По­ня­тие ком­мер­че­ской, налоговой или бан­ков­ской тай­ны. Спо­со­бы со­вер­ше­ния пре­сту­п­ле­ния. Формальные признаки, состав преступления: субъект, объект преступления, субъективная и объективная сторона преступления.

Тема 71. Общая характеристика преступлений в сфере обращения ценных бумаг

Зло­упот­реб­ле­ния при вы­пус­ке цен­ных бу­маг. Осо­бен­но­сти объ­ек­тив­ной сто­ро­ны со­ста­ва. По­ня­тие субъ­ек­та преступления. Зло­ст­ное ук­ло­не­ние от пре­дос­тав­ле­ния ин­ве­сто­ру или кон­тро­ли­рую­ще­му ор­га­ну ин­фор­ма­ции, оп­ре­де­лен­ной за­ко­но­да­тель­ст­вом Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции о цен­ных бу­ма­гах. Нарушение порядка учета прав на ценные бумаги. Манипулирование ценами на рынке ценных бумаг. Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг. Пред­мет пре­сту­п­ле­ния. По­ня­тие под­дел­ки, хранения, перевозки и сбы­та. Мо­мент окон­ча­ния пре­сту­п­ле­ния. Из­го­тов­ле­ние, хранение, перевозка или сбыт под­дель­ных де­нег или цен­ных бу­маг в круп­ном раз­ме­ре.

Тема 72. Общая характеристика преступлений в сфере налогообложения

Преступления, связанные с уклонением от уплаты налогов. Уклонение от уплаты налоговых платежей; нарушение обязанностей по удержанию и перечислению налоговых платежей; воспрепятствование принудительному взысканию налоговых платежей. Состав преступления: субъект, объект преступления, субъектная и объектная сторона преступления. Крупный ущерб. Особенности совершения отдельных противоправных деяний в налоговой сфере, размеры и характер нанесенного посредством их ущерба.

Тема 73. Неправомерные действия при банкротстве

Преступления в сфере экономической деятельности, связанные с банкротством. Состав преступления: субъект, объект преступления, субъектная и объектная сторона преступления. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов.

Тема 74. Фиктивное банкротство

Понятие фиктивного банкротства, размер штрафа при фиктивном банкротстве, понятие крупного ущерба, состав преступления: субъект, объект преступления, субъектная и объектная сторона преступления.

Тема 75. Преднамеренное банкротство

Понятие преднамеренного банкротства, размер штрафа при преднамеренном банкротстве, понятие крупного ущерба, состав преступления: субъект, объект преступления, субъектная и объектная сторона преступления.

Тема 76. Понятие риска, экономическое содержание категории риск. Структурные характеристики риска. Классификация рисков в национальной экономике.

Этимология слова «риск», его значение и происхождение. Эволюция теории риска, трактовка категории «риск» представителями различных научных школ (А. Смит, Д. Рикардо, А. Маршалл и др.). Теория риска Ф. Найта, основные положения. Соотношение категорий «риск» и «неопределенность». Соотношение категорий «риск», «опасность», «угроза». Экономическое содержание категории «риск», основные характеристики риска. Критерии классификации риска: по возможному исходу, по объектам, по роду опасностей, по уровням возникновения, по объему, по носителям риска. Краткая характеристика, применяемых классификаций.

Тема 77. Имущественные риски: характеристика, классификация, показатели оценки рисков

Определение «риска», критерии имущественного риска. Классификация имущественных рисков. Риски при эксплуатации транспорта. Риски владения, пользования, распоряжением имуществом юридическим лицом. Риски владения, пользования, распоряжением домашним имуществом граждан. Классификация имущественных рисков по роду опасностей: риски от огня, от воздействия воды, от механического воздействия, противоправных действий третьих лиц, действия непреодолимой силы. Методы управления имущественными рисками. Страхование имущества. Особенности страхования рисков жилых помещений в РФ от пожара, стихийных бедствий.

Тема 78. Катастрофические риски в результате наступления чрезвычайной ситуации (ЧС) природного и техногенного характера

Определение ЧС, классификация ЧС. Техногенные ЧС. Природные ЧС. Биолого-социальные ЧС.Классификация ЧС по уровням, критерии деления (потенциальный материальный ущерб, человеческие жертвы). Структура единой государственной системы предупреждения и ликвидации ЧС, распределение полномочий. Методы управления катастрофическими рисками. Государственная система резервирования. Государственный материальный резерв: назначение и порядок формирования. Резерв Правительства РФ по предупреждению и ликвидации чрезвычайных ситуаций и последствий стихийных бедствий, резервы финансовых и материальных ресурсов исполнительных органов власти субъектов РФ и МО. Бюджетные ассигнования для покрытия расходов на финансовое обеспечение мероприятий, связанных с ликвидацией чрезвычайных ситуаций. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев опасных объектов (ГО ОПО), порядок осуществления в РФ: проблемы и перспективы.

Тема 79. Социальные риски: характеристика, классификация, показатели оценки рисков. Методы управления социальными рисками

Определение и классификация социальных рисков: демографические риски, риски жизни и здоровью населения, пенсионные риски, трудовые риски. Государственное социальное страхование как метод управление социальными рисками: обязательное пенсионное страхование, обязательное медицинское страхование, социальное страхование, страхование рисков, связанных с рождением детей и материнством. Социальные пособия и государственные программы, направленные на увеличение рождаемости в РФ. Механизм осуществления государственного социального страхования, порядок формирования социальных внебюджетных фондов (ПФ, ФОМС, ФСС): проблемы, тенденции.

Тема 80. Пенсионные риски: характеристика, классификация, показатели оценки рисков. Пенсионная реформа в РФ, причины и последствия повышения пенсионного возраста в РФ

Определение и классификация пенсионных рисков: эндогенные, экзогенные риски. Взаимодействие пенсионной системы и уровня социального развития экономики. Модели пенсионных систем, сравнительная характеристика пенсионной системы РФ с некоторыми зарубежными системами. Обязательное пенсионное страхование в РФ, порядок формирования Пенсионного фонда РФ. Современный механизм расчета пенсии по старости: пенсионные баллы, фиксированная выплата. Проблемы и перспективы развития накопительного пенсионного капитала. Накопительная пенсия и роль негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Проблемы и перспективы развития рынка добровольного пенсионного страхования.

Тема 81. Риски опасных профессий и страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

Классификация рисков опасных профессий. Перечень опасных профессий, критерии опасных профессий. Механизм управления рисками опасных профессий в РФ. Обязательное страхование военнослужащих и категорий профессий, приравненных к ним. Страхование государственных служащих. Страхование членов экипажей воздушных, морских, речных судов и др. опасных профессий. Практика осуществления обязательного страхования опасных профессий в РФ: проблемы и перспективы. Государственное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. Классификация предприятий и организаций по степени опасности. Механизм формирования и порядок использования ФСС, пособия и компенсационные выплаты по несчастному случаю на производстве. Система предупредительных мероприятий, направленных на сокращение травматизма на производстве.

Тема 82. Актуарные расчеты и актуарная деятельность. Субъекты и объекты актуарной деятельности. Регулирование актуарной деятельности в РФ

Понятие актуарных расчетов. История и этапы развития актуарных расчетов в мире и в России. Первые зарубежные и российские актуарии их вклад в развитие актуарной науки. Современное российское законодательство, регулирующее актуарную деятельность. Актуарий и ответственный актуарий, функции, квалификационные требования, порядок допуска к актуарной деятельности в РФ. Актуарное оценивание, содержание, цели, объекты обязательного актуарного оценивания в РФ. Государственное регулирование актуарной деятельности в РФ. СРО актуариев, цели, задачи, российская практика.

Тема 83. Оценка рисков – основной этап управления рисками

Показатели оценки рисков, характеристика, порядок расчета: средние величины (математическое ожидание): средняя арифметическая, средняя взвешенная, мода, медиана. Дисперсия, среднеквадратическое отклонение, коэффициенты вариации, корреляции. Оценка «стоимости под риском» (VAR). Методики оценки рисков в страховых организациях. Особенности актуарных расчетов в страховании жизни (риска дожития, риска смерти). Страховые ренты, виды, порядок расчета, особенности оценки. Методики оценки имущественных рисков, рисков несчастного случая, рисков гражданской ответственности. Особенности оценки финансовых рисков. Основные постулаты портфельной теории Г. Марковица, У. Шарп и др. Соотношение риска и доходности. Ставка дисконтирования, методы расчета.

Тема 84. Страхование как метод управления рисками: виды страхования, оценка и перспективы развития страхового рынка в РФ

Страховой риск: понятие, характеристика, основные черты, критерии. Классификация страховых рисков: личные риски, имущественные риски, риски гражданской ответственности. Роль обязательного страхования в управлении рисками национальной экономики. Виды обязательного страхования в РФ, критерии введения, практика и перспективы развития. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств (ОСАГО), обязательное страхование гражданской ответственности перевозчика: роль в управлении транспортными рисками, проблемы и перспективы развития в РФ. Обязательное страхование гражданской ответственности владельца опасного объекта (ГО ОПО) и др. Развитие добровольного страхования в России, проблемы, факторы сдерживания, перспективы развития, пути увеличения роли страхования как метода управления рисками национальной экономики.

Тема 85. Деление риска как метод управления рисками в РФ

Формы деления риска: перестрахование, сострахование, взаимное страхование, самострахование и собственное удержание. Краткая характеристика каждой формы, критерии применения в зависимости от размера (объема) риска. Порядок определения и расчет меры ответственности (системы ответственности) в рисках причинения вреда жизни и здоровью, в рисках причинения имущественного (материального) ущерба. Система первого риска, система пропорциональной ответственности, лимитирование, установление минимальной и максимальной границы ответственности. Франшиза: условная, безусловная, роль и значение в делении риска. Сочетание различных форм управления рисками в Российской практике. Государственное социальное обеспечение, социальное страхование, обязательное и добровольное страхование, самострахование. Коллективные формы защиты от рисков: взаимное страхование, практика развития в РФ.

Тема 86. Перестрахование и сострахование – методы управления катастрофическими рисками в национальной экономике

Определение и характеристика перестрахования и сострахования как методов управления рисками. Схема осуществления перестрахования, сострахования: субъекты, объекты, отличия. Страховые пулы при осуществлении перестрахования и сострахования, российская практика. Государственное регулирование операций перестрахования в РФ. Российская национальная перестраховочная компания (РНПК): статус, цели, задачи. Обязательные требования в РФ по передачи рисков в перестрахование: виды, объемы, нормативы. Формы перестрахования: факультативное, облигаторное, пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Виды перестрахования: квотное, эксцедента сумм, эксцедента убытка, эксцедента убыточности. Проблемы и перспективы развития рынка перестрахования в РФ.

Тема 87. Саморегулируемы организации (СРО) как форма управление профессиональными рисками

Характеристика СРО, законодательство, регулирующее их деятельность в РФ. Цели и задачи СРО в управлении профессиональными рисками. Виды профессиональной деятельности в РФ, в которых обязательно членство в СРО. СРО и профессиональные ассоциации. Особенности функционирования СРО в финансовой деятельности. Добровольные СРО. Обзор практики деятельности СРО в РФ.

Тема 88. Сельскохозяйственные риски: особенности и формы управления в РФ

Характеристика сельскохозяйственных рисков, содержание, отраслевые особенности. Классификация сельскохозяйственных рисков. Показатели оценки сельскохозяйственных рисков, методические подходы в оценке. Сельскохозяйственное страхование с государственной поддержкой. Законодательство, регулирующее взаимоотношение сельскохозяйственного производителя, страховщика, исполнительных органов власти РФ, субъектов РФ. Обзор развития сельскохозяйственного страхования в РФ и Пермском крае, показатели страховых премий, ущерба, государственных субсидий. Роль НСА (Национального союза агростраховщиков) в управлении сельскохозяйственными рисками в РФ.

Тема 89. Строительные риски: особенности и формы управления в РФ

Характеристика строительных рисков, содержание, отраслевые особенности. Классификация строительных рисков, критерии, показатели оценки строительных рисков. Государственное регулирование строительной отрасли, переход от долевого к проектному строительству, как метод управления рисками дольщиков. Порядок, схема финансирования долевого строительства многоквартирных домов, эскроу-счета, роль коммерческих банков. Виды страхования строительных рисков, обзор рынка страхования в РФ (страхование гражданской ответственности застройщика, страхование СМР, страхование объектов недвижимости, страхование титула).

Тема 90. Кредитные риски: особенности и формы управления в РФ

Характеристика кредитных рисков, содержание, особенности. Классификация кредитных рисков. Формы управления кредитными рисками. Банковский риск-менеджмент, методики оценки кредитоспособности заемщика в коммерческих банках. Виды страхования заемщика, ипотечное страхование (кредитное страхование жизни, страхование объекта недвижимости, титульное страхование), обзор страхового рынка кредитных рисков в РФ. Проблема «закредитованности» населения РФ, оценка кредитных рисков в Пермском крае.