Помощь с практическим заданием по дисциплине «Банковские системы и банковское дело», ММУ

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ -3 (Тема: «Комиссионные операции банков) 1. Основные термины и понятия Каждому из приведенных положений, от меченных цифрами, найдите соответствующий термин или понятие, от меченный буквами 1. Банк, организующий точки приема банковских карт (терминалы, банкоматы) и осуществляющий весь комплекс финансовых операций, связанных с выполнением расчетов и платежей по банковским картам в этих точках. 2. Вид факторинга, при котором риск неплатежа по задолженности принимает на себя банк, предоставляющий факторинговые услуги. 3. Счета, открываемые физическим лицами для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. 4. Счёт, открываемый кредитной организацией (банком) в другом банке предназначенный для отражения расчётов, производимых одним банком по поручению и за счёт другого на основании заключённого между ними корреспондентского договора. 5. Вид лизинговой сделки, при которой лизингополучатель одновременно выступает и продавцом лизингового имущества. 6. Платежная карта, которую эмитирует банк и привязывает к счету клиента. 7. Счета, предназначенные для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. 8. Вид факторинга, при котором в случае неоплаты долга покупателем продукции или услуг с кредитора-поставщика списывается сумма задолженности 9. Участник рынка ценных бумаг, который совершает сделки за свой собственный счет, выставляя твердые котировки на покупку, продажу активов 10. Услуга банка или специализированной компании по перевозке ценностей. 11. Способ расчетов между двумя сторонами, при котором его банк поставщика получает причитающуюся сумму с банка покупателя на основании денежных, расчетных или товарных документов. 12. Операции, связанные с приемом, хранением и выдачей денег и денежных документов. 13. Плата за услуги, которую он взимает со своих клиентов 14. Вид договора, по которому одна сторона приобретает имущество с целью передать его в аренду другой стороне. 15. Совокупность операторов по переводу денежных средств в России 16. Дополнительная опция к дебетовым картам, предусматривающая перерасход средств за счет кредитного лимита, одобренного банком 17. Переуступка прав требования долга. 18. Финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и/или учёту и переходу прав на ценные бумаги 19. Финансовая услуга банка, при которой за покупателя товара продавцу платит банк, после чего получает долг с покупателя товара. 20. Корреспондентский счёт, открытый в банке-корреспонденте банку- респонденту. 21. Финансовая услуга, при которой продавец продает дебиторскую задолженность покупателей целиком и без оговорки о своей ответственности в случае неплатежа. 22. Счет данного банка у банка-корреспондента, на котором отражаются взаимные платежи 23. Доверительные операции, проводимые на основе доверенности от лица (учредителя управления), поручившего и уполномочившего выполнить операцию за него 24. Система расчетов, заключения контрактов и перевода денег с помощью средств электронной коммуникации. а. Банк-эквайер б. Возвратный лизинг в. Дебетовая банковская карта г. Депозитарная деятельность д. Дилер е. Инкассация ж. Инкассо з. Кассовые операции и. Клиринг к. Комиссия банка л. Корреспондентский счёт м. Лизинг н. Национальная платежная система о. Овердрафт п. Расчетные счета р. Система электронных платежей с. Счёт ЛОРО т. Счет НОСТРО у. Текущие счета ф. Трастовые операции. х. Факторинг ц. Факторинг без регресса ч. Факторинг с регрессом ш. Форфейтинг щ. Цессия 2. Задачи №1. Определить сальдо корреспондентского счета, если остаток средств на корреспондентском счете банка в РКЦ на начало операционного дня составил 10 207 800 рублей, текущие поступления –12 300 000, а текущие платежи – 23 410 500. №2 Определить вид и величину сальдо по счету клиента, если на начало операции-онного дня остаток по счету составлял 1 млн. рублей, в течение дня на счет было зачислено 500 тыс. рублей и перечислено по платежному поручению 900 тыс. рублей. №3 На начало операционного дня остаток наличных денег в кассе банка – 32 млн. руб. От предприятий и предпринимателей, обслуживаемых филиалом в течение операционного дня, поступило 197,5 млн. руб. наличных денег. В этот же день банк выдал 184,9 млн. руб. наличных денег. Лимит остатка кассы данного банка 40 млн. руб. Рассчитать остаток оборотной кассы на конец операционного дня. Какие меры предпримет банк? №4 Очередность платежей. Остаток средств на счете фирмы «ХХ» на 20.01.2013 составил 600 тыс. рублей. От этой фирмы и на ее имя поступили следующие расчетные документы на списание средств: А7. платежное поручение от 11.02.13 на сумму 156 тыс. рублей – авансовый платеж по договору Б. платежное поручение от 12.01.13 на сумму 50 тыс. руб. – взносы в бюджет налога на прибыль (доплата за декабрь 2012 г.) В. платежное поручение от 13.01.13 на сумму 60 тыс. руб. – взносы в Пенсионный Фонд за декабрь 2012 г. Г. платежное поручение от 15.01.13 на сумму 40 тыс. руб. – взносы в ФОМС. Д. инкассовое поручение от 16.01.13 на сумму 300 тыс. руб., составленное на основании исполнительного листа арбитражного суда об удовлетворении претензии фирмы «АБС» к фирме «ХХ». Задание: Определить очередность платежа. №5 Банк заключил с фирмой договор финансирования под уступку денежного требования. Сумма уступаемого платежного документа составляет 500 тыс. руб. Ставка комиссионного вознаграждения, взимаемого банком, составляет 1,8%, а размер процента по «факторинговому» кредиту – 30% годовых. Рассчитайте, какую сумму получит банк, если срок оборачиваемости средств в расчетах установлен в 25 дней. №6 Банк предоставил компании факторинговый кредит под 20% годовых. Средний срок оборачиваемости средств, обслуживающих процесс обращения, составляет 20 дней. Комиссионные банка составляют 2%. Размер платежного требования-поручения составляет 4 млн. руб. Чему равна а) плата, взимаемая банком в процентах и б) в денежном выражении №7 Ставка за кредит составляет 180% годовых. Средний срок оборачиваемости денежных средств в расчетах с покупателями 14 дней. Продавцом предоставлены счета фактуры на сумму 300 000 руб. Определите а) ставку платы за факторинг и б) сумму платы за факторинг. №8 Остаток денежных средств на счете клиента в банке 270 млн. руб. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 315 млн. руб. Процент за овердрафт составляет 35% годовых. Поступление денежных средств на счет клиента происходит через каждые 10 дней после уплаты указанной сделки. Рассчитайте сумму овердрафта и процентный платеж по нему № 9 Стоимость факторинговых услуг составляет 2500 руб., процент за кредит составляет 150% годовых. Средний срок оборачиваемости денежных средств в расчетах составляет 10 дней. Определите сумму кредита по операции факторинга. № 10 Определите срок обращения денежных средств в расчетах по операциям факторинга. Размер кредита составил 20 000 руб., годовая ставка 180%, плата за кредит 1500 руб.